你知道高达82%的初创企业和小企业失败是因为糟糕的现金流管理吗?我们敢打赌，你开公司不是因为你对现金流的热情;但作为一家科技创业公司，现金流管理对于成功实现快速增长和获得风险投资至关重要。

随着不可避免的事情的发生和商业战略的改变，延迟的发生和新的机会的出现，一个不变的事实应该是:现金(流量)为王!了解管理现金流的来龙去脉对公司的成功至关重要。

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以下是有效管理现金流的4个要点:

#1:完成一轮大型融资?尽快建立问责制。

现金管理的纪律在完成一轮融资后和在企业的初始阶段一样重要。当一轮大型融资结束，而你感觉现金充裕时，很容易失去现金流的迹象。在这一点上，重要的是围绕对出资人的财务承诺建立问责制，并培养明智的、战略性的支出习惯。创建每周现金流审查，建立财务预测模型，每月进行财务审查，将实际表现与财务预测进行比较，这将围绕跟踪现金余额、计划支出和预期收款建立控制。

#2:致力于做出数据驱动的决策。

稳健的预算、预测和财务报告模型对战略规划至关重要，应成为现金流管理的关键组成部分。该模型应包括收入增长和相关支出的现实计划，并结合相关的资产负债表活动。这些数据提供了每月预计的现金余额，并应为收购债务、寻求额外资金和调节支出等决策提供信息。

#3:不要被财务比率误导。

财务比率是现金流规划的有力指标。监测流动比率(关键的流动性比率之一)的趋势将显示流动资产与流动负债的增长或下降模式。传统上，健康的公司流动比率在1.2到2之间;然而，在企业的早期阶段，这个数字可能具有误导性。更关注趋势，而不是实际结果，以避免产生虚假的安全感(特别是在一轮大规模融资之后)，这种安全感会随着收入的增加而为持续运营提供资金。未完成销售天数(DSO)反映了从客户处收取费用所需的天数。使用这个比率来评估当前的付款条件，并在财务预测中预测应收账款余额。

#4:成功中最乏味但最关键的部分。

既然你已经创建了问责制，制定了收入增长计划，了解了财务比率，那么你必须在现金预测模板中跟踪你每天的现金流。这份现金流入和流出的每周报告提供了现金活动的战术视角，并应将以下内容传达给您的团队和董事会成员:

• 建立现金审核流程以防止欺诈。银行家们建议每天登录每个账户，以监控异常活动。
• 建立交易级别的现金流向知识。信用卡余额到期了吗?是时候缴纳预估税了吗?有一大笔贸易展览的账单要来吗?
• 计划短期销售(在你的财务模型中预测)并设定收款预期。
• 为付款慢的人创建一个催收流程。
• 通过监测收款时间和管理应付款项来预测临时短缺，以弥补工资或租金等关键流出。
• 建立一个计费和应付账款处理控制点。如果没有及时更新的应付账款和应收款项，就不可能产生准确的每周现金流报告。

每周准备现金预测模板是最有效的。具有网上银行功能的会计系统可以在报告现金之前轻松地快速协调现金活动。

了解如何管理公司的现金流对你的成功至关重要。在潜在投资者眼中，没有比交出混乱的财务状况更容易失去信誉的了。这是一个明确的信号，表明你无法控制自己的业务。在你开始融资之前，花点时间了解现金流管理，让你的财务状况井然有序。

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