你知道吗,高达82%的初创企业和小企业的失败都是因为糟糕的现金流管理?我们敢打赌,你创办一家公司不是因为你对现金流的热情;但作为一家科技初创企业,现金流管理对于成功实现快速增长和获得风险投资至关重要。

当不可避免的事情发生、商业策略改变、延迟发生和新机会出现时,必须保持一个不变的原则:现金(流量)为王!了解管理现金流的来龙去脉对你公司的成功至关重要。

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以下是有效管理现金流的4大要点:

1 .完成一轮大融资?创建责任,尽快。

在完成一轮融资之后,现金管理的纪律和在企业的初始阶段一样重要。当一轮大融资结束时,你很容易失去现金流的迹象。在这一点上,围绕向资助者做出的财务承诺建立问责制,并养成明智的、战略性的支出习惯是很重要的。每周进行现金流审查,建立财务预测模型,每月进行财务审查,将实际业绩与财务预测进行比较,这将围绕跟踪现金余额、计划支出和预期收款建立控制。

#2:致力于数据驱动的决策。

健全的预算、预测和财务报告模型对战略规划至关重要,应成为现金流管理的一个关键组成部分。该模型应包括收入增长和相关支出的现实计划,并结合相关的资产负债表活动。该数据提供了每月的现金余额预测,并应为诸如获得债务、寻求额外资金和调节支出等决策提供信息。

3 .不要被误导性的财务比率所误导。

财务比率是现金流规划的有力指标。监测流动比率(流动性比率的关键之一)的趋势将显示流动资产相对于流动负债的增长或下降模式。传统上,一家健康的公司的流动比率在1.2至2之间;然而,在企业的早期阶段,这个数字可能具有误导性。要更多地关注趋势而不是实际结果,以避免错误的安全感(特别是在一轮大融资之后),这将为持续运营提供资金,因为收入会上升。未完成销售天数(DSO)反映从客户处收取货款所需的天数。使用这个比率来评估当前的付款条件,并在财务预测中预测应收账款余额。

#4:成功最乏味但最关键的部分。

既然你已经建立了问责制,制定了收入增长计划,并了解了财务比率,那么你必须在现金预测模板中跟踪每天的现金流。这份现金流入和流出的每周报告提供了现金活动的战术视角,并应将以下信息传达给您的团队和董事会成员:

  • 建立现金审查流程,以防止欺诈。银行家建议每天登录每个账户,以监测异常活动。
  • 建立交易层面的现金流向知识。信用卡余额到期了吗?是时候缴纳预估税金了吗?会有一大笔贸易展览账单吗?
  • 计划短期销售(在你的财务模型中预测)并设定收款预期。
  • 为还款慢的人建立催收流程。
  • 通过监控收款时间和管理应付款来应对关键的资金流出(如工资或租金),预测暂时的短缺。
  • 为账单和应付款处理建立控制点。没有更新的应付账款和应收账款,就不可能产生准确的每周现金流报告。

每周准备现金预测模板是最有效的。具有网上银行功能的会计系统可以在报告现金之前很容易地快速核对现金活动。

了解如何管理公司的现金流对你的成功至关重要。在潜在投资者眼中,没有比交出混乱的财务状况更容易让人失去信誉的方法了。这是一个明确的信号,表明你无法控制自己的业务。在你开始融资之前,花点时间了解现金流管理,让你的财务状况井然有序。

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